Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik Yayımlandı
7 Ekim 2026 tarihli ve 33393 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik (“Yönetmelik”), yürürlüğe girmiştir. Yönetmelik ile kimlik tespiti, elektronik ve kripto varlık transferleri ile denetim raporlarına ilişkin önemli düzenlemeler getirilmiştir.
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te Yapılan Başlıca Değişiklikler | ÖNCE | SONRA |
Kimlik tespiti eşiği (işlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı bakımından) (m.5/1-b): | 185.000 TL ~ 15.000 TL (KVHS’ler için) | 370.000 TL ~ 30.000 TL (KVHS’ler için) |
Elektronik ve kripto varlık transferlerinde kimlik tespiti eşiği (işlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı bakımından) (m.5/1-c): | 15.000 TL | 30.000 TL |
Yurt içi ve yurt dışı elektronik transferlerde, ayrıntılı gönderici bilgileri ve teyit yükümlülüğü eşiği (m.24): | 15.000 TL | 30.000 TL |
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (“KVHS”) aracılık ettiği transferlerde, ayrıntılı gönderici bilgileri ve teyit yükümlülüğü eşiği (m.24/A): | 15.000 TL | 30.000 TL |
Finansal kuruluşlar, kimliği daha önce tespit edilmiş müşterilerin sürekli iş ilişkisi kapsamındaki, kimlik tespitini gerektiren yüz yüze müteakip işlemlerinde, internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden ya da müşterinin kuruluş nezdinde kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen SMS OTP ile doğrulama yaparak imza örneği almaksızın işlem gerçekleştirebilir. Doğrulama, işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olmalı ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasına karşı uygun güvenlik tedbirlerini içermelidir.
Finansal kuruluşlar dışındaki yükümlüler bakımından yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenecektir. Tespit edilen ihlaller bu rapora yazılacak ve rapor, ayrıca bir ihlal inceleme raporu yerine geçecektir.
